כל מה שרציתם לדעת על השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון ולא העזתם לשאול

השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון הפכו למושג שכיח בשנים האחרונות, אך לא כולם באמת מבינים במה מדובר. השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון הן בעצם השקעות שאינן מניות ואג"ח – ההשקעות המסורתיות והמוכרות ביותר בשוק ההון. 

סוגים של השקעות בשוק ההון

קיים מגוון רחב של סוגי השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון שניתן לשקול כתוספת לתיק ההשקעות. ראשית, ניתן להשקיע במט"ח ובסחורות כמו זהב, כסף, נפט וגז. אלו נחשבות לנכסים מתמרנים שיכולים להניב רווחים בתקופות אינפלציה או חוסר יציבות כלכלית.

שנית, קיימות קרנות גידור אשר משתמשות באסטרטגיות מגוונות כדי להשיג תשואה חיובית בכל תנאי שוק. קרנות אלו אינן תלויות במדד מסוים ויכולות לנצל תנודתיות ומגמות בכל השווקים הפיננסיים. 

שלישית, ניתן להשקיע בנדל"ן מניב – בין אם באופן ישיר או באמצעות קרנות נדל"ן ו-REITs. השקעות אלו מניבות תזרים הכנסה שוטף מדמי שכירות ופחות תלויות בתנודתיות של שוק ההון.

רביעית, קיימות חלופות מימון המונים כמו הלוואות P2P. המשקיעים מממנים הלוואות ישירות למבקשים ומקבלים תשואה קבועה ללא תלות בשוקי ההון. גם מימון המונים לעסקים באמצעות מניות או אג"ח הינו חלופה מעניינת לגיוון.

חמישית, בשנים האחרונות צצו השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון המבוססות על מטבעות קריפטו וטכנולוגיית בלוקצ'יין. אמנם מדובר בתחום ספקולטיבי, אך גם בעל פוטנציאל צמיחה עתידי גבוה.

יתרונות בהשקעות אלטרנטיביות בשוק ההון

השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון יכולות לתרום ערך ממשי לתיק ההשקעות של משקיעים מנוסים ובעלי אופק השקעה ארוך טווח.

השקעות מסוג זה מאפשרות דיברסיפיקציה אמיתית בתיק באמצעות חשיפה לנכסים ומגמות שאינם תלויים במתאם גבוה עם שוק המניות והאג"ח. זה מקטין את התנודתיות הכוללת של התיק ותורם ליציבות התשואות.

אלטרנטיבות רבות כמו נדל"ן, סחורות ומט"ח יכולות לשמש כבולמי זעזועים בעתות משבר ואי ודאות כלכלית הודות למאפיינים הייחודים שלהן. הן עשויות אף להניב רווחים בתקופות של מיתון או אינפלציה גבוהה.

חלק מההשקעות האלטרנטיביות כמו מיזמי נדל"ן או אנרגיה מתחדשת מאפשרות תזרים הכנסות קבוע ויציב שאינו תלוי בביצועי ניירות ערך סחירים. זה תורם ליציבות וודאות בהכנסות המשקיע.

סיכום

השקעות אלטרנטיביות בשוק ההון יכולות לשמש ככלי לגיוון תיק ההשקעות ולהפחתת סיכון באמצעות פיזור לנכסים שאינם מתואמים עם שוק המניות והאג"ח. עם זאת, יש לזכור שלא כל החלופות הללו מתאימות לכל משקיע ויש לבצע בדיקה מעמיקה של הסיכונים והתשואות הפוטנציאליות לפני ההשקעה.